להבין את ההשקעות שלך טוב יותר
פיקוח ובקרה על פעילות מנהלי תיקי השקעות
בקרב חברות המנהלות סכומי כסף נכבדים אצל מנהלי תיקי השקעות, קיים צורך במעקב אחר הפעילות המתבצעת בתיק ההשקעות כמו גם אחר התנהלותו של מנהל תיקי ההשקעות. צורך זה הינו תולדה של שאלות רבות, הצצות ועולות במהלך עסקים שוטף, כגון:
-
האם מצליח מנהל התיקים 'לייצר' תשואה עודפת ביחס למדדי הייחוס ?!
-
מדוע קיימים פערי תשואה גדולים בין תיקים בעלי אותה מדיניות השקעה ?!
-
האם מנהל התיקים חורג ממדיניות ההשקעות שנקבעה לו ?!
-
האם מנהל התיקים מקיים פעילות מסחר מרובה שאינה מביאה תועלת אלא פוגעת בביצועים של תיק ההשקעות ?!
-
האם דמי הניהול והעמלות שמנהל התיקים גובה הם בהתאם למה שסוכם עמו מראש ?!
-
האם פעילותו נגועה בניגוד עניינים (כמו שימוש מוגזם בקרנות הנאמנות של 'הבית') ?!
-
האם כדאי לפצל את אפיקי ההשקעה השונים (מניות, אג"ח וכו') בין מספר מנהלי תיקים כדי ליצור יתרונות, הנובעים מהתמחות ויתרון יחסי (מכרז לבחירת מנהלי תיקים) ?!
-
האם ניתן להוזיל את עמלות המסחר ודמי הניהול, הנגבים על ידי מנהל התיקים ?!
-
האם מנהל התיקים 'מגלגל' ללקוח את ההנחה שקיבל מהברוקר דרכו הוא פועל ?! או שהוא משאיר את ההנחה אצלו באמצעות חתימת הלקוח על סעיף "החזר עמלות" בהסכם הניהול ?!
מתן תשובות על שאלות שכאלה היה מאפשר ביצוע של שינויים להם יש משמעויות ברורות: שיפור התשואה המושגת על תיק ההשקעות, הוזלת עלויות ניהול התיק ושמירה על התנהלות ללא חריגה ממדיניות ההשקעה וללא לקחת סיכונים מיותרים !
מוניטור שמה "יד על הדופק" של מנהלי תיקי ההשקעות ומוודאת פעילות תקינה שלהם וזאת על מנת:
-
לשפר את ביצועי תיק ההשקעות.
-
להוזיל את העלויות הכרוכות בניהול התיק.
-
לשמור על התנהלות ללא חריגות מהחלטות ההשקעה שהתקבלו.
-
לחסוך "בכאב הראש" ומשאבי הניהול, הכרוכים בפעילות בקרת ההשקעות, פעילות המצריכה התמחות ספציפית, הנמצאת מחוץ לליבת העסקים של האירגון.