ניגודי העניינים הקיימים במערכת הפיננסית בישראל מדגישים את החשיבות של קיום קשר הדוק ושוטף עם מנהלי תיקי ההשקעות ויועצי ההשקעות כמו גם ביצוע של בקרה שוטפת על פעילותם.

צורך שכזה הוא חיוני בעיקר אצל אירגונים גדולים, כגון חברות, רשויות מקומיות, קיבוצים ומלכ"רים, שלהם צרכים מורכבים ומשתנים.

אירגונים המנהלים סכומי כסף גדולים, ולעיתים אצל יותר ממנהל תיקי השקעות אחד, מוצאים את עצמם מתקשים בניהול הקשר השוטף עם מנהלי התיקים, ונותרים עם יכולת מוגבלת של מעקב, פיקוח והבנה של הנעשה בתיק ההשקעות שלהם.

 

זהו המקום בו מוניטור בקרת השקעות "נכנסת לתמונה": מוניטור מנהלת את הקשר שבין האירגון לבין מנהלי התיקים ויועצי ההשקעות על כל ההיבטים הכרוכים בו ובכלל זה:

• בדיקת ביצועי תיק ההשקעות, התשואה שהוא השיג והשוואת ביצועי התיק אל "מדדי-ייחוס" (למשל: השוואת ביצועי האפיק המנייתי בתיק ההשקעות למדד ת"א 100 וכו').

• בדיקת התנהלות תקינה ללא חריגות ממדיניות ההשקעה וללא נטילת סיכונים מיותרים.

• הקטנת העלויות הכרוכות בניהול תיק ההשקעות כגון: דמי הניהול, עמלות המסחר בני"ע ומניעת  'גלגול' מוגזם של תיק ההשקעות המביא 'לניפוח' מלאכותי של עמלות המסחר.

• קיום "מכרז מנהלים": בחירת מנהלי התיקים לפי תחומי התמחותם ולפי היתרון היחסי בו הם מחזיקים.